Bankinter i ISBA, SGR amplien el seu conveni, incloent-hi operacions de Confirming Pàgina 2

En el dia d'ahir, 10 de juny, va tenir lloc la presentació de AQUISGRAN, una iniciativa de SGR-CESGAR juntament amb l'ICO, FEI i CERSA, que permetrà a les pimes diversificar i ampliar les seves fonts de finançament. 

És una iniciativa, pionera a Europa, que, amb finançament inicial del Fons Europeu d'Inversions (FEI), l'Institut de Crèdit Oficial (ICO) i Banco Caminos, i recolzada pel Ministeri d'Indústria a través de CERSA, permetrà a les pimes espanyoles accedir als mercats de capitals, ampliant i diversificant les seves fonts de finançament. 

Es tracta d'un fons de titulització, promogut per SGR-CESGAR, que millorarà l'accés al crèdit a pimes i autònoms espanyols, diversificant les seves fonts de finançament més enllà del canal bancari tradicional, i captant fons en el mercat de renda fixa. Aquisgrán inaugura una forma de finançament nou a Europa, molt escalable, i que permetrà als inversors tenir una exposició directa a les pimes, que són la columna vertebral de l'economia europea.

El fons finançarà préstecs a pimes d'uns 100.000 euros de mitjana, sempre originats i garantits per les SGR, i que es beneficiaran d'una contragarantía de CERSA. Inicialment, Aquisgrà finançarà els préstecs amb recursos procedents de Banc Camins, que subscriurà fins a 20 milions d'euros en bons emesos pel fons, i posteriorment mitjançant l'emissió de fins a 150 milions d'euros en bons de titulització, que seran subscrits progressivament per l'ICO, recolzat per una garantia bilateral del FEI.

Una de les prioritats d'Aquisgrà serà donar suport a inversions en pimes que fomentin la sostenibilitat climàtica, la promoció de la qual és un objectiu fonamental per al FEI.

El Govern de les Illes Balears, amb col·laboració de ISBA, habilita un punt d'informació sobre les mesures estatals de reestructuració de deute en préstecs amb aval públic. 

Aquest punt d'informació, se situa en la seu de ISBA SGR (C / Genil, 30, Palma), operatiu des de divendres passat i destinat a parar esment presencial. També, s'ha creat una línia telefònica d'atenció específica (900701400) i un correu electrònic (avalcovid@caib.es) per a atendre consultes relacionades. 

La consellera d'Hisenda i Relacions Exteriors, i el president de ISBA, Eduardo Soriano, han signat un conveni per a dur a terme aquesta col·laboració. 

Aquestes mesures de reestructuració de deute inclouen les ampliacions addicionals dels terminis de venciments dels préstecs amb aval públic, fins a un màxim de 10 anys, amb la finalitat de facilitar un major marge per a recuperar l'activitat i fer front als seus compromisos financers; la conversió dels préstecs ordinaris en préstecs participatius amb manteniment de l'aval públic, mitjançant acord entre l'empresa i l'entitat financera que ha concedit el finançament; i la possibilitat de rebre transferències de l'Estat per a reduir el deute, com a mesura d'últim recurs i també a negociar i acordar amb les entitats financeres, segons estableix la normativa estatal. 

Els destinataris d'aquestes mesures de suport a la solvència empresarial són les empreses i autònoms afectats per caigudes d'ingressos a causa de la Covid-19 que disposin de préstecs ISBA entre altres operacions de finançament amb aval públic (ICO, CESCE, CERSA). 

Info i preguntes freqüents sobre els requisits i criteris d'aquestes mesures estatals 👉 tn.caib.es/avalcovid

☎900 701 400

📩 avalcovid@caib.es

Nota de premsa 👉 https://lnkd.in/dy5fgs3

L'import de la línia de crèdit a favor dels socis particips d'ISBA, s'ha ampliat fins a 30 milions d'euros.

Banco Santander i ISBA, Societat de Garantia Recíproca, han renovat i ampliat el conveni de col·laboració entre ambdues entitats.

Gràcies a aquesta ampliació, emprenedors, pimes i autònoms de les Illes Balears, es podran seguir beneficiant de l'accés al finançament en condicions molt avantatjoses, tant en operacions d'inversió com de capital circulant, sempre a través de les línies que manté ISBA amb la CAIB, que contemplen importants bonificacions, tant al tipus d'interès com al cost de l'aval de les operacions.

El conveni s'amplia ara fins als 30 milions d'euros, amb una quantia màxima per operació de 750.000 euros i un termini màxim de 10 anys. S'espera que un total de 350 empreses es podran beneficiar d'aquesta nova línia.

L'any 2020 Banc Santander va signar un total de 5,9 milions d'euros en operacions amb l'aval d'ISBA, en 69 operacions, el que va representar un creixement del 36% respecte a les xifres de l'any anterior.

A l'acte han assistit la directora territorial del Banc Santander a Balears, Celia Torrebadella, el president d'ISBA, Eduardo Soriano i el seu director general, Jesús Fernández.

El Consell de Govern, a proposta de la consellera d'Hisenda i Relacions Exteriors, Rosario Sánchez, ha aprovat una ampliació de la línia impulsada pel Govern i la societat de garantia recíproca ISBA SGR per a 2021, fins a 100 milions d'euros i fins a final de novembre. La línia va destinada a injectar liquiditat i finançar inversions de pimes i autònoms per a pal·liar els efectes de la crisi provocada per la COVID-19 fins a 100 milions d'euros.

Aquesta ampliació incrementa en 50 milions el finançament destinat a pimes per al primer semestre, i prorroga la convocatòria fins al pròxim 30 de novembre. L'acord reforça el suport a pimes i autònoms que suposen les línies de finançament de ISBA per a fer front a l'impacte econòmic derivat de la COVID-19.

Des de l'inici de la pandèmia, les línies de finançament impulsades pel *Govern i *ISBA han ajudat a 2.506 pimes i autònoms en totes les illes, amb un volum de finançament aprovat de 208,9 milions, durant el període a partir del 17 de març de 2020, amb la posada en marxa de la línia extraordinària COVID-19. Així mateix, en aquest període, s'ha aprovat l'ajornament de la devolució de 90,5 milions a 1.010 pimes i autònoms que han demanat allargar els terminis de retorn dels préstecs, tant anteriors com els concedits l'any passat per a fer front a la crisi de la COVID-19.

Quant a l'actual línia per a 2021, en el que va d'any, s'han aprovat operacions d'aval per un import de 40,7 milions a 517 empreses i autònoms. Enguany, les operacions per a finançar noves inversions empresarials i projectes d'innovació tecnològica han incrementat notablement, representen gairebé el 35% del total de les operacions aprovades, quan l'any passat van representar un 8% del total del finançament.

La línia ISBA CAIB 2021 permet a pimes i autònoms obtenir finançament de fins a 300.000 € per a liquiditat i de 750.000 € per a finançar inversions. Es tracta de préstecs de fins a 8 anys (fins a 15 anys per a inversions) i amb mancances de fins a 24 mesos, marge inicial que permet començar a retornar-los l'any 2023.

Addicionalment, enguany s'ofereix un tram especial COVID-19, de crèdits de fins a 70.000 €, dirigit als sectors més afectats per les mesures derivades de la pandèmia i que amplia les facilitats per a accedir, ja que, per primera vegada, permet a les pimes obtenir préstecs sense haver d'aportar garanties personals dels seus socis i, en el cas dels autònoms, sense haver de comprometre el seu patrimoni personal.

Les sol·licituds d'avals i les peticions d'allargament dels terminis de devolució dels préstecs i les extensions de les mancances es poden tramitar de manera telemàtica en pàgina www.isbasgr.es

El dia 20 de maig se celebra la Junta General d'ISBA, per a la presentació dels comptes anuals i de la memòria de l'exercici 2020.

Durant l'exercici 2020, ISBA SGR va aprovar operacions per un import de 180 milions d'euros, el que va suposar un augment del 290,9% respecte del volum de finançament de l'exercici anterior, atès que durant 2019 es van aprovar operacions per import de 61,8 milions d'euros.

Durant el mateix exercici, ISBA, sempre amb el suport del Govern de les Illes Balears, va posar en marxa diverses línies de finançament, com la línia especial CAIB ISBA Covid 19, específicament creada per a ajudar a mitigar els efectes a les Balears de la pandèmia Covid 19.

Des de la posada en marca de l'esmentada línia, el març de 2020, s'han beneficiat de la mateixa un total de 2.506 empreses, autònoms i emprenedors de les Illes Balears, per un import total de 208.900.000 d'euros.

A part de l'anterior, es van aprovar Igualment ajornaments de devolucions per import de 90,5 milions d'euros, a 1.010 empreses i autònoms.

En la distribució per illes, del total d'operacions aprovades des de l'inici de la pandèmia per a nous crèdits i d'ajornament de la devolució de préstecs al conjunt de les Balears, i a partir de la demanda existent, la major part recau a Mallorca, amb 173, 6 milions a 2.067 pimes i autònoms per crèdits i amb l'ajornament de pagament de 72,2 milions a 831 empreses durant aquest període, des del 17 de març de 2020 i Fins a aquesta setmana.

A Menorca s'han aprovat 20,5 milions per 235 pimes i autònoms en nous préstecs, i l'ajornament de pagament de 6 milions a 65 empreses, mentre que, a Eivissa i Formentera, s'han aprovat 14,8 milions per 204 pimes i autònoms en nous crèdits, i s'ha ajornat la devolució d'altres 12,3 milions a 114 pimes i autònoms.

Aquestes dades han fet d'ISBA SGR la societat de garantia recíproca de major creixement en l'exercici 2020, molt Per sobre de la mitjana d'aquestes societats. Al llarg de la seva història, ISBA ha formalitzat operacions amb 25.666 empreses, amb un total de 1.146 milions en avals formalitzats. Actualment, té 10.652 socis i un coeficient de solvència del 23,5%.

A l'acte van assistir la consellera d'Hisenda i Relacions Exteriors de Govern, Rosario Sánchez, el president d'ISBA SGR, Eduardo Soriano, la directora general del Tresor, Política Financera i Patrimoni, Aina Galmés, i el director general d'ISBA SGR, Jesús Fernández.

Bankinter i ISBA, Societat de Garantia Recíproca, han renovat el conveni de col·laboració entre totes dues entitats. 

L'import de la línia de crèdit a favor dels socis participants de ISBA, s'ha ampliat fins a 10 milions d'euros  

Bankinter i ISBA, Societat de Garantia Recíproca, han renovat i ampliat el conveni de col·laboració entre totes dues entitats. 

Gràcies a aquesta ampliació, emprenedors, pimes i autònoms de les Illes Balears, es podran continuar beneficiant de l'accés al finançament en condicions molt avantatjoses, tant en operacions d'inversió com de capital circulant, sempre a través de les línies que manté ISBA amb la CAIB, que contemplen importants bonificacions, tant al tipus d'interès com al cost de l'aval de les operacions. 

La línia de finançament ISBA CAIB 2021 facilita operacions d'inversió i de liquiditat, amb un termini de fins a 15 anys i possibilitat de fins a 24 mesos de manca de principal. 

El conveni, que inicialment contemplava la formalització d'operacions, sempre avalades per ISBA, per un import global de 6.500.000 d'euros s'amplia ara fins als 10.000.000 d'euros amb una quantia màxima per operació de 750.000 euros. S'espera que es beneficiïn d'aquesta línia fins a un total de 50 petites i mitjanes empreses. 

L'any 2020 Bankinter va signar un total de 43 operacions amb l'aval de ISBA, per import de 5,1 milions d'euros, quintuplicant les xifres de l'any anterior.

 A l'acte han assistit el Director Comercial de Bankinter en Balears, Andreu Pons, el director del centre d'empreses, Antonio Pascual, el president de ISBA, Eduardo Soriano i el seu director general, Jesús Fernández. 

En el transcurs de la signatura, Eduardo Soriano ha destacat la importància que per a ISBA té aquest tipus d'acords amb les entitats financeres, i Andreu Pons ha destacat el compromís de Bankinter amb ISBA. 

Bankinter és el cinquè banc per grandària del sistema financer espanyol i el primer per rendibilitat i per qualitat d'actius. Compta amb més de 100.000 milions d'euros en actius totals, una inversió creditícia de 64.600 milions i uns recursos controlats de 106.000 milions. Bankinter és una de les entitats financeres de referència en finançament a empreses, un dels pilars de la seva activitat. La seva cartera creditícia a empreses ascendeix a 28.000 milions d'euros al tancament de març de 2021, un 8% més que en el mateix període de 2020.

Increment històric del volum de finançament per a pimes i autònoms

A una roda de premsa celebrada avui dematí, la consellera d’Hisenda i Relacions Exteriors, Rosario Sánchez, ha presentat la nova línia ISBA 2021 i les principals dades de balanç d’activitat de 2020 juntament amb el president d’ISBA, Eduardo Soriano, i el director general de la societat de garantia recíproca, Jesús Fernández. També hi ha assistit la directora general del Tresor i Política Financera del Govern, Aina Galmés.

Durant l’exercici es va produir un increment històric del volum de finançament per a pimes i autònoms a través de les diverses línies operatives, tant en nombre d’operacions com en els imports. La majoria d’operacions han estat a través de la línia extraordinària COVID-19 creada pel Govern i ISBA, la qual es va reforçar amb la participació dels quatre consells insulars, amb un total de 151,1 milions en més de 1.800 operacions aprovades, dels quals el gruix –fins a 141,1 milions- ja es varen formalitzar abans d’acabar l’any.

En total, a través de les diverses línies, s’han aprovat 2.108 operacions per un total de 180,06 milions d’euros, mentre que l’any 2019 havien estat 661 operacions per import de 61,8 milions. L’augment global ha estat del 220,5% al conjunt de les Balears en les operacions formalitzades durant l’any en curs (de 51,2 milions en 2019 a 164,2 milions en 2020).

Per activitat empresarial, els sectors que han accedit a major nombre d’avals d’ISBA en 2020 han estat el sector serveis (441 empreses, 19,5% del total), el comerç minorista (344, un 16,3%), els bars i restaurants (250 locals, un 11,9%), la construcció (248, un 11,8%) o els allotjaments turístics (204, un 9,7%). Per import, els més destacats han estat els allotjaments turístics (31 milions), el sector serveis (25,1), el comerç al detall (22,4) o a l’engròs (21,6 milions) i els bars i restaurants (15,7 milions).

Per àmbit territorial, totes les illes han triplicar el volum de finançament obtingut per pimes i autònoms a través d’ISBA durant 2020. A Mallorca, s’han aprovat operacions per 148,5 milions, de les quals abans d’acabar l’any es varen formalitzar 136,1 milions (+220,4% respecte de l’any anterior) a 1.703 pimes i autònoms. A Menorca, un total de 17,9 milions aprovats, dels quals 15,1 milions (+241%) en 229 operacions formalitzades. I a Eivissa i Formentera, han estat 13,6 milions en operacions aprovades, dels quals s’havien formalitzat gairebé 13 milions (+200,4%) a 167 pimes i autònoms.

A través de les diverses línies d’ISBA, amb el suport del Govern, ja s’han aprovat 146 milions per a pimes i autònoms en 1.635 operacions

El Consell de Govern va acordar una nova ampliació de la línia extraordinària de finançament COVID-19 creada pel Govern i la societat de garantia recíproca ISBA SGR per injectar liquiditat a autònoms i petites i mitjanes empreses per mitigar l’impacte econòmic derivat de la pandèmia, de manera que el finançament disponible augmenta fins als 200 milions d’euros.

Veure el Boib número 133 de 30/07/2020

A través d’aquesta línia, ja s’han aprovat prop de 1.500 operacions de crèdit per 130 milions a pimes i autònoms. En total, a través de les diverses línies d’ISBA, amb el suport del Govern, ja són 1.635 les operacions aprovades, per import de 146 milions.

Aquesta nova ampliació situa en 200 milions el finançament que permet obtenir aquesta convocatòria extraordinària, la qual ha estat objecte de diverses ampliacions. Inicialment mobilitzava 50 milions i es va augmentar de manera gradual fins a 75, 100 i 130 milions. L’anterior acord va suposar un augment de 30 milions corresponent a la participació dels quatre consells insulars en aquesta línia.

La línia facilita l’accés al crèdit bancari en condicions molt avantatjoses a pimes i autònoms ja que el Govern –i en part els consells- cobreix el cost dels interessos i dels avals d’ISBA.

A més, Govern i consells fan aportacions al fons de provisions tècniques d’ISBA per donar suport a la solvència de la societat de garantia.

Aquesta línia extraordinària ha permès injectar liquiditat a empreses i autònoms de totes les Illes Balears, un total de 129,9 milions d’euros a través de 1.475 operacions ja aprovades, segons les darreres dades disponibles. El programa s’adreça a autònoms i pimes amb activitat —domicili social o establiment— a les Illes Balears i que formalitzin operacions de liquiditat per mitigar els efectes de la pandèmia i de l’estat d’alarma. La quantia màxima de les operacions és de fins a 300.000 euros per beneficiari.

Incloent també la resta de línies ISBA que es mantenen operatives enguany, amb el suport del Govern, ja s’han aprovat fins ara un total de 1.635 operacions, que suposen una injecció de 146,2 milions d’euros. En la distribució per illes, el gruix correspon a Mallorca, amb 1.359 operacions aprovades per import de 123,8 milions, de les quals, de la línia extraordinària COVID-19 són 1.225 operacions per valor de 109,5 milions.

A Menorca, ja són 142 operacions aprovades per 11 milions, de les quals la majoria (125 operacions per 9,6 milions) s’han fet a través de la línia extraordinària COVID-19. A Eivissa, s’hi han aprovat en total 121 operacions per valor de 10,1 milions, de les quals 112 operacions per 9,4 milions corresponen a la línia COVID-19, mentre que a Formentera s’han aprovat 13 per import de 1,3 milions, totes a través de la mateixa línia.

AJORNAMENT DE PAGAMENT DE 25 MILIONS DE DEUTES ANTERIORS

A més de les noves operacions, fins ara també s’han concedit 323 ajornaments de pagament de deutes de crèdits anteriors per import de 24,9 milions, una altra mesura extraordinària que enguany permet ajornar, de sis mesos a un any, l’abonament de les quanties pendents d’operacions subscrites a través d’anteriors línies d’ISBA.

S'amplia a 130 milions d'euros la línia extraordinària de liquiditat Covid-19

La línia extraordinària de liquiditat Covid-19, destinada a injectar liquiditat a autònoms i petites i mitjanes empreses de les Illes Balears, amb l'objectiu de mitigar l'impacte econòmic derivat de la crisi sanitària provocada per la pandèmia COVID-19, ha estat ampliada, passant de 100 a 130 milions d'euros, després d'acordar-lo així el Govern i publicar-se en el Boib núm. 122 d'11 de juliol de 2020.

És la tercera ampliació d'aquesta línia de finançament, que va ser inicialment de 50 milions d'euros, passant després als 75, 100 i ara 130 milions d'euros.

Aquesta línia extraordinària, es dirigeix a autònoms i pimes que han de tenir el seu domicili social o establiment a les illes i formalitzar operacions de liquiditat per a mitigar els efectes econòmics de la pandèmia.

El finançament bancari que facilita aquesta línia extraordinària permet obtenir liquiditat en unes condicions molt avantatjoses, ja que el Govern bonifica totalment el pagament dels interessos i també la comissió de l'aval.

L'import màxim d'aquestes operacions és de 300.000 euros per beneficiari.

Des de la seva entrada en vigor, ISBA ja ha aprovat 1.475 operacions de liquiditat per un import de 129 milions d'euros.

En el detall per illes, a Mallorca s'han aprovat 1.225 operacions per 109,5 milions. A Menorca han estat 125 operacions per 9,6 milions, a Eivissa 112 per 9,4 milions i a Formentera 13 operacions per 1,3 milions.

És important ressaltar que, juntament amb aquesta línia extraordinària Covid-19, continuen plenament operatives altres dues línies de finançament per a 2020, amb les quals ISBA operava abans a l'actual situació d'emergència.

Es tracta, en primer lloc, de la línia CAIB-ISBA per a pimes, autònoms i emprenedors, que proporciona un finançament de 40 milions d'euros per a operacions de liquiditat i inversions, a més de la línia ISBA - IDI, específica dirigida al sector industrial a través de l'Institut d'Innovació Empresarial (IDI), amb un finançament de 10 milions d'euros per a inversions.

El dia 30 de juny es va celebrar la Junta General d’ISBA, per a la presentació dels seus comptes anuals i de la memòria de l’exercici 2019.

Durant 2019, ISBA SGR va aprovar operacions per un import de 61,89 milions d’euros, el que va suposar un augment del 5,1% respecte del volum de finançament dels anys anteriors, donat que durant 2018 i 2017 es varen aprovar operacions per import de 58,2 milions i 49,8 milions d’euros, respectivament.

Aquestes xifres, demostren que ISBA té una de les majors penetracions de mercat a nivell nacional entre les societats de garantia, si comparem amb el nombre de pimes i autònoms censats a les Balears. El coeficient de solvència es va situar en el 23% el 2019, una millora del 2,2% en relació a l’any anterior i molt per sobre del mínim del 8% fixat pel Banc d’Espanya.

Durant l’any 2019, ISBA, sempre amb el suport del Govern de les Illes Balears, va posar en marxa diverses línies de finançament, com la línia anual CAIB-ISBA, la línia específica adreçada al sector industrial a través de l’IDI o la línia creada per mitigar els efectes a les Balears de la fallida de Thomas Cook.

A l’acte van assistir la consellera d’Hisenda i Relacions Exteriors, Rosario Sánchez, el president d’ISBA SGR, Eduardo Soriano, la directora general del Tresor i Política Financera del Govern i consellera delegada d’ISBA, Aina Galmés, i el director general d’ISBA, Jesús Fernández.

ISBA ja ha aprovat operacions per  137,9 milions d’euros a pimes i autònoms, més del doble que durant tot l’any 2019

La línia extraordinària de finançament creada per ISBA SGR, amb el suport del Govern de les Illes Balears per ajudar a petites i mitjanes empreses i autònoms afectats per la crisi provocada per la Covid-19 ha disparat enguany les operacions de crèdit aprovades, les quals ja superen les de tot l’any 2019.

Fins ara, a través d’aquest programa extraordinari Covid-19 i de la resta de línies, ISBA ja ha aprovat enguany una injecció de 137,9 milions d’euros a 1.501 pimes i autònoms, més del doble que durant tot l’any 2019, al qual es varen aprovar operacions per import de 61,9 milions. Només a través de la línia extraordinària Covid-19 creada ara fa tres mesos ja s’han aprovat 1.348 operacions que sumen 122,1 milions, xifra que també duplica el volum de finançament aprovat el 2019.

La línia extraordinària Covid-19, s’ha reforçat recentment amb la participació dels quatre consells insulars, de manera que ha augmentat el finançament que posa a l’abast de pimes i autònoms de 100 a més de 130 milions d’euros. El Govern de les Illes Balears,  manté la previsió d’incrementar aquest finançament fins a 200 milions.

En la distribució per illes, del total de 1.501 operacions per import de 137,9 milions que ja han estat aprovades durant 2020 a través de les diverses línies, a Mallorca corresponen 1.245 operacions per import de 116,3 milions. A Menorca, 130 operacions per 10,1 milions, mentre que a Eivissa, corresponen 111 operacions per 9,8 milions, i a Formentera, 15 per 1,5 milions.