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BBVBBVA e ISBA, Sociedad de Garantía Recíproca, han renovado el Convenio de Colaboración entre ambas entidades.

Con la firma de este Convenio se posibilita  que un número muy importante de emprendedores, pymes y autónomos de Baleares puedan beneficiarse de una financiación en condiciones muy ventajosas, para operaciones tanto de inversión como de liquidez, gracias a la línea ISBA CAIB 2021, que contempla importantes bonificaciones tanto al tipo de interés como al coste del aval.

El acuerdo ha sido firmado en la sede de ISBA SGR, por el Presidente de ISBA SGR, Eduardo Soriano, por el director de Zona de BBVA en Baleares, Luis Foix García de Siles y por la  Responsable de Instituciones de la Dirección Regional Este, Rosa García Barba.

El director de Zona de BBVA en Baleares subrayó “el continuo empeño de BBVA por apoyar financieramente a los autónomos y pymes de Baleares, que se configuran como uno de los pilares fundamentales de la economía y motores de la creación de empleo y la recuperación económica”.

Por su parte, el presidente de ISBA apuntó “la importancia que tiene la ampliación de este convenio, que permitirá a ambas entidades seguir potenciando a emprendedores, autónomos y pymes de las Islas Baleares en unas condiciones muy ventajosas”. 

Hoy se han presentado los Créditos ISBA Aquisgrán, una alternativa de financiación para pymes y autónomos.

Aquisgrán, es una iniciativa pionera a Europa, creada por las Sociedades de Garantía Recíproca, financiada por el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y el Instituto de Crédito Oficial (ICO) de España. Este nuevo producto mejorará el acceso al crédito a pymes y autónomos y permite diversificar sus fuentes de financiación más allá del canal bancario tradicional.

Las líneas de financiación ISBA CAIB impulsadas por ISBA y el Govern de les Illes Balears, para pequeñas y medianas empresas y trabajadores autónomos, incorpora ya los créditos ISBA-Aquisgrán como una nueva fuente de financiación.

En el caso de estos créditos ISBA Aquisgrán, se pueden solicitar hasta 200.000 euros por operación a pymes y autónomos con un plazo de hasta 10 años y con posibilidad de hasta dos años de carencia. Quedan excluidas las operaciones con garantía real.

Ya se pueden solicitar a través de la web www.isbasgr-online.es

La Consejera de Hacienda y Relaciones Exteriores, Rosario Sánchez; el Presidente de ISBA SGR, Eduardo Soriano; el director general de Aquisgrán, Eusebio Martín, y el director general de Isba, Jesús Fernández, han presentado hoy martes esta alternativa de financiación dirigida al tejido empresarial.

CaixaBank e ISBA, sociedad de garantía recíproca, han renovado y ampliado el convenio de colaboración entre ambas entidades, hasta los 175 millones de euros.

Gracias a ello, emprendedores, pymes y autónomos de Baleares se podrán seguir beneficiando del acceso a la financiación en condiciones muy ventajosas, para operaciones tanto de inversión como de liquidez y acogerse, además, a la línea ISBA CAIB 2021, que incluye importantes bonificaciones tanto al tipo de interés como al coste del aval.

CaixaBank ha formalizado, en lo que va de año, un total de 250 operaciones avaladas por ISBA por un importe de 17 millones de euros.

El acuerdo ha sido firmado en la sede de CaixaBank en Baleares, por la directora territorial de CaixaBank en Balears, María Cruz Rivera y, el presidente de ISBA, Eduardo Soriano.

La directora territorial de CaixaBank en Balears destacó “el esfuerzo de CaixaBank por aportar soluciones de financiación para los autónomos y pymes de Baleares ya que son clave para la recuperación de la economía y creación de empleo”.

Por su parte, el presidente de ISBA apuntó “la importancia que tiene la ampliación de este convenio, que permitirá a ambas entidades seguir financiando a emprendedores, autónomos y pymes de las Islas Baleares en unas condiciones muy ventajosas”. 

ISBA SGR se adhiere al Código de Buenas Prácticas para el marco de renegociación para clientes con financiación avalada, previsto en el Real decreto ley 5/2021.

Esta adhesión se materializó ayer 10 de junio, en un acto de todas las Sociedades de Garantía Recíproca de España conjuntamente con la Compañía Española de Reafianzamiento (CERSA).

El Código de Buenas Prácticas, de adhesión voluntaria, proporciona un marco para canalizar las ayudas puestas en marcha para autónomos y empresas viables, la situación de las cuales se haya visto deteriorada a consecuencia de la pandemia.

Estas medidas de reestructuración de deuda incluyen las ampliaciones adicionales de los plazos de vencimientos de los préstamos con aval público, hasta un máximo de 10 años, con el fin de facilitar un mayor margen para recuperar la actividad y hacer frente a sus compromisos financieros; la conversión de los préstamos ordinarios en préstamos participativos con mantenimiento del aval público, mediante acuerdo entre la empresa y la entidad financiera que ha concedido la financiación; y la posibilidad de recibir transferencias del Estado para reducir la deuda, como medida de último recurso y también a negociar y acordar con las entidades financieras, según establece la normativa estatal.

Los destinatarios de estas medidas de apoyo a la solvencia empresarial son las empresas y autónomos afectados por caídas de ingresos debido a la Covid-19 que dispongan de préstamos ISBA entre otras operaciones de financiación con aval público (ICO, CESCE, CERSA).

Para más información, consultar https://www.isbasgr.es/es/reestructuracion-deuda

En el día de ayer, 10 de junio, tuvo lugar la presentación de AQUISGRAN, una iniciativa de SGR-CESGAR junto con el ICO, FEI y CERSA, que permitirá a las pymes diversificar y ampliar sus fuentes de financiación. 

Es una iniciativa, pionera en Europa, que, con financiación inicial del Fondo Europeo de Inversiones (FEI), el Instituto de Crédito Oficial (ICO) y Banco Caminos, y respaldada por el Ministerio de Industria a través de CERSA, permitirá a las pymes españolas acceder a los mercados de capitales, ampliando y diversificando sus fuentes de financiación. 

Se trata de un fondo de titulización, promovido por SGR-CESGAR, que mejorará el acceso al crédito a pymes y autónomos españoles, diversificando sus fuentes de financiación más allá del canal bancario tradicional, y captando fondos en el mercado de renta fija. Aquisgrán inaugura una forma de financiación nueva en Europa, muy escalable, y que permitirá a los inversores tener una exposición directa a las pymes, que son la columna vertebral de la economía europea.

El fondo financiará préstamos a pymes de unos 100.000 euros de promedio, siempre originados y garantizados por las SGR, y que se beneficiarán de una contragarantía de CERSA. Inicialmente, Aquisgrán financiará los préstamos con recursos procedentes de Banco Caminos, que suscribirá hasta 20 millones de euros en bonos emitidos por el fondo, y posteriormente mediante la emisión de hasta 150 millones de euros en bonos de titulización, que serán suscritos progresivamente por el ICO, respaldado por una garantía bilateral del FEI.

Una de las prioridades de Aquisgrán será apoyar inversiones en pymes que fomenten la sostenibilidad climática, cuya promoción es un objetivo fundamental para el FEI.

El Gobierno de las Islas Baleares, con colaboración de ISBA, habilita un punto de información sobre las medidas estatales de reestructuración de deuda en préstamos con aval público.

Este punto de información, se ubica en la sede de ISBA SGR (C / Genil, 30, Palma), operativo desde el pasado viernes y destinado a prestar atención presencial. También, se ha creado una línea telefónica de atención específica (900701400) y un correo electrónico (avalcovid@caib.es) para atender consultas relacionadas.

La consejera de Hacienda y Relaciones Exteriores, y el presidente de ISBA, Eduardo Soriano, han firmado un convenio para llevar a cabo esta colaboración.

Estas medidas de reestructuración de deuda incluyen las ampliaciones adicionales de los plazos de vencimientos de los préstamos con aval público, hasta un máximo de 10 años, con el fin de facilitar un mayor margen para recuperar la actividad y hacer frente a sus compromisos financieros; la conversión de los préstamos ordinarios en préstamos participativos con mantenimiento del aval público, mediante acuerdo entre la empresa y la entidad financiera que ha concedido la financiación; y la posibilidad de recibir transferencias del Estado para reducir la deuda, como medida de último recurso y también a negociar y acordar con las entidades financieras, según establece la normativa estatal.

Los destinatarios de estas medidas de apoyo a la solvencia empresarial son las empresas y autónomos afectados por caídas de ingresos debido a la Covid-19 que dispongan de préstamos ISBA entre otras operaciones de financiación con aval público (ICO, CESCE, CERSA).

Info y preguntas frecuentes sobre los requisitos y criterios de estas medidas estatales 👉 tn.caib.es/AvalCovid

☎900 701 400

📩 avalcovid@caib.es

Nota de prensa 👉 https://lnkd.in/dY5fGs3

El importe de la línea de crédito a favor de los socios participes de ISBA, se ha ampliado hasta 30 millones de euros.

Banco Santander e ISBA, Sociedad de Garantía Recíproca, han renovado y ampliado el convenio de colaboración entre ambas entidades.

Gracias a esta ampliación, emprendedores, pymes y autónomos de las Islas Baleares, se podrán seguir beneficiando del acceso a la financiación en condiciones muy ventajosas, tanto en operaciones de inversión como de capital circulante, siempre a través de las líneas que mantiene ISBA con la CAIB, que contemplan importantes bonificaciones, tanto al tipo de interés como al coste del aval de las operaciones.

El convenio se amplía ahora hasta los 30 millones de euros, con una cuantía máxima por operación de 750.000 euros y un plazo máximo de 10 años. Se espera que un total de 350 empresas se podrán beneficiar de esta nueva línea.

En el año 2020 Banco Santander firmó un total de 5,9 millones de euros en operaciones con el aval de ISBA, en 69 operaciones, lo que representó un crecimiento del 36% con respecto a las cifras del año anterior.

Al acto han asistido la directora territorial del Banco Santander en Balears, Celia Torrebadella, el presidente de ISBA, Eduardo Soriano y su director general, Jesús Fernández.

El Consell de Govern, a propuesta de la consellera de Hacienda y Relaciones Exteriores, Rosario Sánchez, ha aprobado una ampliación de la línea impulsada por el Govern y la sociedad de garantía recíproca ISBA SGR para 2021, hasta 100 millones de euros y hasta final de noviembre. La línea va destinada a inyectar liquidez y financiar inversiones de pymes y autónomos para paliar los efectos de la crisis provocada por la COVID-19 hasta 100 millones de euros.

Esta ampliación incrementa en 50 millones la financiación destinada a pymes para el primer semestre, y prorroga la convocatoria hasta el próximo 30 de noviembre. El acuerdo refuerza el apoyo a pymes y autónomos que suponen las líneas de financiación de ISBA para hacer frente al impacto económico derivado de la COVID-19.

Desde el inicio de la pandemia, las líneas de financiación impulsadas por el Govern e ISBA han ayudado a 2.506 pymes y autónomos en todas las islas, con un volumen de financiación aprobado de 208,9 millones, durante el período a partir del 17 de marzo de 2020, con la puesta en marcha de la línea extraordinaria COVID-19. Asimismo, en este periodo, se ha aprobado el aplazamiento de la devolución de 90,5 millones a 1.010 pymes y autónomos que han pedido alargar los plazos de retorno de los préstamos, tanto anteriores como los concedidos el año pasado para hacer frente a la crisis de la COVID-19.

En cuanto a la actual línea para 2021, en lo que va de año, se han aprobado operaciones de aval por un importe de 40,7 millones a 517 empresas y autónomos. Este año, las operaciones para financiar nuevas inversiones empresariales y proyectos de innovación tecnológica han incrementado notablemente, representan casi el 35% del total de las operaciones aprobadas, cuando el año pasado representaron un 8% del total de la financiación.

La línea ISBA CAIB 2021 permite a pymes y autónomos obtener financiación de hasta 300.000 € para liquidez y de 750.000 € para financiar inversiones. Se trata de préstamos de hasta 8 años (hasta 15 años para inversiones) y con carencias de hasta 24 meses, margen inicial que permite empezar a devolverlos el año 2023.

Adicionalmente, este año se ofrece un tramo especial COVID-19, de créditos de hasta 70.000 €, dirigido a los sectores más afectados por las medidas derivadas de la pandemia y que amplía las facilidades para acceder, ya que, por primera vez, permite a las pymes obtener préstamos sin tener que aportar garantías personales de sus socios y, en el caso de los autónomos, sin tener que comprometer su patrimonio personal.

Las solicitudes de avales y las peticiones de alargamiento de los plazos de devolución de los préstamos y las extensiones de las carencias se pueden tramitar de forma telemática en página www.isbasgr.es

El día 20 de mayo se celebró la Junta General de ISBA, para la presentación de sus cuentas anuales y de la memoria del ejercicio 2020.

Durante el ejercicio 2020, ISBA SGR aprobó operaciones por un importe de 180 millones de euros, lo que supuso un aumento del 290,9% respecto del volumen de financiación del ejercicio anterior, dado que durante 2019 se aprobaron operaciones por importe de 61,8 millones de euros.

Durante el mismo ejercicio, ISBA, siempre con el apoyo del Gobierno de las Islas Baleares, puso en marcha varias líneas de financiación, como la línea especial CAIB ISBA COVID 19, específicamente creada para ayudar a mitigar los efectos en las Baleares de la pandemia Covid 19.

Desde la puesta en marca de la mencionada línea, el marzo del 2020, se han beneficiado de la misma un total de 2.506 empresas, autónomos y emprendedores de las Islas Baleares, por un importe total de 208,9 millones de euros.  A parte de lo anterior, se aprobaron igualmente aplazamientos de devolución por importe de 90,5 millones de euros, a 1.010 empresas y autónomos.  

En la distribución por islas, del total de operaciones aprobadas desde el inicio de la pandemia para nuevos créditos y de aplazamiento de la devolución de préstamos al conjunto de Baleares, ya partir de la demanda existente, la mayor parte recae en Mallorca, con 173,6 millones a 2.067 pymes y autónomos para créditos y con el aplazamiento de pago de 72,2 millones a 831 empresas durante este periodo, desde el 17 de marzo de 2020 y hasta esta semana.

En Menorca se han aprobado 20,5 millones para 235 pymes y autónomos en nuevos préstamos, y el aplazamiento de pago de 6 millones a 65 empresas, mientras que, en Ibiza y Formentera, se han aprobado 14,8 millones para 204 pymes y autónomos en nuevos créditos, y se ha aplazado la devolución de otros 12,3 millones a 114 pymes y autónomos.

Estos datos han hecho de ISBA SGR la sociedad de garantía recíproca de mayor crecimiento en el ejercicio 2020, muy por encima de la media de estas sociedades.

A lo largo de su historia, ISBA formalizado operaciones con 25.666 empresas, con un total de 1.146 millones en avales formalizados. Actualmente, tiene 10.652 socios y un coeficiente de solvencia del 23,5%.

Al acto asistieron la Consellera de Hacienda y Relaciones Exteriores del Govern, Rosario Sánchez, el presidente de ISBA SGR, Eduardo Soriano, la Directora General del Tesoro, Política Financiera y Patrimonio, Aina Galmés, y el director general de ISBA SGR, Jesús Fernández. 

Bankinter e ISBA, Sociedad de Garantía Recíproca, han renovado el convenio de colaboración entre ambas entidades.

El importe de la línea de crédito a favor de los socios participantes de ISBA, se ha ampliado hasta 10 millones de euros.

Bankinter e ISBA, Sociedad de Garantía Recíproca, han renovado y ampliado el convenio de colaboración entre ambas entidades.

Gracias a esta ampliación, emprendedores, pymes y autónomos de las Islas Baleares, se podrán seguir beneficiando del acceso a la financiación en condiciones muy ventajosas, tanto en operaciones de inversión como de capital circulante, siempre a través de las líneas que mantiene ISBA con la CAIB, que contemplan importantes bonificaciones, tanto al tipo de interés como al coste del aval de las operaciones.

La línea de financiación ISBA CAIB 2021 facilita operaciones de inversión y de liquidez, con un plazo de hasta 15 años y posibilidad de hasta 24 meses de carencia de principal.  

El convenio, que inicialmente contemplaba la formalización de operaciones, siempre avaladas por ISBA, por un importe global de 6.500.000 de euros se amplía ahora hasta los 10.000.000 de euros con una cuantía máxima por operación de 750.000 euros. Se espera que se beneficien de esta línea hasta un total de 50 pequeñas y medianas empresas.

En el año 2020 Bankinter firmó un total de 43 operaciones con el aval de ISBA, por importe de 5,1 millones de euros, quintuplicando las cifras del año anterior.

Al acto han asistido el Director Comercial de Bankinter en Balears, Andreu Pons, el director del centro de empresas, Antonio Pascual, el presidente de ISBA, Eduardo Soriano y su director general, Jesús Fernández.

En el transcurso de la firma, Eduardo Soriano ha destacado la importancia que para ISBA tiene este tipo de acuerdos con las entidades financieras, y Andreu Pons ha destacado el compromiso de Bankinter con ISBA.

Bankinter es el quinto banco por tamaño del sistema financiero español y el primero por rentabilidad y por calidad de activos. Cuenta con más de 100.000 millones de euros en activos totales, una inversión crediticia de 64.600 millones y unos recursos controlados de 106.000 millones. Bankinter es una de las entidades financieras de referencia en financiación a empresas, uno de los pilares de su actividad. Su cartera crediticia a empresas asciende a 28.000 millones de euros al cierre de marzo de 2021, un 8% más que en el mismo periodo de 2020.